Testament dla stanu New York

Czym jest testament?

Testament to dokument prawny, w którym ty, jako spadkodawca, określasz, kto odziedziczy twój majątek, kto zarządzi nim jako wykonawca i kto zaopiekuje się twoimi małoletnimi dziećmi po twojej śmierci.

Bez ważnego testamentu o spadku decydują przepisy dziedziczenia ustawowego, co może nie odpowiadać twoim życzeniom. Testament oddaje te decyzje w twoje ręce.

Kiedy go potrzebujesz?

Każdy dorosły skorzysta z posiadania testamentu, zwłaszcza w kluczowych momentach życia:

• Ślub, rozwód lub wejście w długoterminowy związek
• Posiadanie lub adopcja dzieci i wyznaczenie dla nich opiekuna
• Zakup domu lub zgromadzenie znaczących oszczędności i majątku
• Założenie lub posiadanie firmy, którą chcesz przekazać w uporządkowany sposób
• Chęć pozostawienia konkretnych darowizn rodzinie, przyjaciołom lub organizacjom

Rodzaje testamentów

Właściwy rodzaj zależy od sytuacji rodzinnej i twoich życzeń. Popularne formy to:

• Testament prosty: jeden spadkodawca wskazuje spadkobierców, darowizny i wykonawcę
• Testament wspólny lub lustrzany: małżonkowie tworzą pasujące testamenty, jak niemiecki Berliner Testament, wyznaczając się nawzajem jedynym spadkobiercą
• Testament typu pour-over: działa razem z trustem i przenosi do niego pozostały majątek
• Testament własnoręczny: napisany ręcznie, bez świadków, uznawany tylko w niektórych stanach

Co powinien zawierać

Pełny testament nie pozostawia wątpliwości, kto co otrzymuje i kto za to odpowiada. Upewnij się, że twój zawiera:

• Twoje pełne imię i nazwisko oraz odwołanie wszystkich wcześniejszych testamentów
• Wykonawcę oraz zastępcę na wypadek, gdyby pierwszy wybór nie mógł pełnić funkcji
• Spadkobierców oraz konkretne darowizny lub udziały, jakie każdy ma otrzymać
• Klauzulę rezydualną obejmującą wszystko, co nie zostało wyraźnie wymienione
• Opiekuna dla małoletnich dzieci, jeśli takie posiadasz
• Podpisy i świadków wymaganych przez twój stan

Zasady stanowe i świadkowie

Wymagania różnią się w zależności od stanu. Większość wymaga podpisania testamentu przed dwoma dorosłymi świadkami, a niektóre pozwalają na notarialne oświadczenie przyspieszające późniejsze postępowanie spadkowe.

Podaj, gdzie mieszkasz, a dopasujemy dokument do wymogów tego stanu, żebyś nie musiał zgadywać, której wersji potrzebujesz.

Częste błędy, których należy unikać

• Pomijanie świadków lub formalności wymaganych przez twój stan
• Zapomnienie klauzuli rezydualnej dla niewymienionego majątku
• Niewskazanie zastępczego wykonawcy lub opiekuna
• Pozostawienie starego testamentu po ślubie, rozwodzie lub narodzinach dziecka
• Przechowywanie jedynej kopii tam, gdzie wykonawca jej nie znajdzie